服務(wù)專精特新企業(yè)，就是助推實(shí)體經(jīng)濟(jì)核心競(jìng)爭(zhēng)力提升，也是銀行業(yè)助力佛山制造強(qiáng)市建設(shè)的落腳點(diǎn)之一。在佛山市銀行業(yè)協(xié)會(huì)支持下，佛山日?qǐng)?bào)推出系列報(bào)道，聚焦佛山銀行業(yè)在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)外貿(mào)、穩(wěn)投資、助“三農(nóng)”、惠民生、賦能專精特新等方面的擔(dān)當(dāng)與作為。本期報(bào)道介紹中國(guó)銀行佛山分行、建設(shè)銀行佛山市分行、招商銀行佛山分行在服務(wù)專精特新企業(yè)上的探索與創(chuàng)新。

中國(guó)銀行佛山分行

加大支持專精特新力度 助力穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤

“從種子期到成長(zhǎng)期，中國(guó)銀行陪我們一路走來(lái)，為我們提供了全面的金融服務(wù)?！狈鹕绞心澄锪饔邢薰矩?fù)責(zé)人表示，在公司成為省級(jí)專精特新企業(yè)的過(guò)程中，中國(guó)銀行佛山分行（以下簡(jiǎn)稱“佛山中行”）為公司解決了許多實(shí)際難題。

今年4月，中國(guó)銀行廣東省分行與廣東省工信廳再次攜手，面向?qū)＞匦屡嘤蓐?duì)企業(yè)推出總授信額度約1000億元的專精特新系列專屬融資服務(wù)方案。佛山中行積極響應(yīng)，持續(xù)加大對(duì)佛山專精特新企業(yè)的支持力度。

佛山中行工作人員走訪了解企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況。/銀行供圖

搭建融資“高速路” 服務(wù)專精特新快速發(fā)展

針對(duì)專精特新企業(yè)面臨的融資痛點(diǎn)，佛山中行推出專屬產(chǎn)品，加大授信支持，幫助企業(yè)不斷發(fā)展壯大。

佛山市某物流有限公司是一家專精特新企業(yè)以及農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)，因發(fā)展需要，該企業(yè)從2015年末開(kāi)始著手建設(shè)冷鏈物流園，是禪城區(qū)重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目，年周轉(zhuǎn)量達(dá)20萬(wàn)噸。在園區(qū)建設(shè)過(guò)程中，佛山中行累計(jì)為企業(yè)發(fā)放貸款3000萬(wàn)元，有效幫助企業(yè)擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模。

近年來(lái)，佛山中行持續(xù)加大對(duì)專精特新企業(yè)的資金支持力度，緊貼企業(yè)金融需求匹配合適的金融產(chǎn)品，助力一大批專精特新企業(yè)發(fā)展跑出加速度。截至5月末，佛山中行累計(jì)為超900家專精特新企業(yè)提供授信支持56億元。

佛山中行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，為專精特新企業(yè)量身定制金融產(chǎn)品，幫助企業(yè)解決困難、支持企業(yè)發(fā)展壯大，是佛山中行作為國(guó)有大行應(yīng)有的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)。除了授信支持，佛山中行還為企業(yè)提供一攬子、全流程、綜合化的金融服務(wù)，如資金結(jié)算全流程服務(wù)、資金理財(cái)專業(yè)化服務(wù)、代發(fā)薪批量化服務(wù)，在企業(yè)資金的結(jié)算、增值、運(yùn)營(yíng)方面提供幫助和支持，為企業(yè)提供覆蓋企業(yè)種子期、初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期全生命周期的服務(wù)與產(chǎn)品。

強(qiáng)化科創(chuàng)企業(yè)支持 服務(wù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)增長(zhǎng)

全力服務(wù)專精特新企業(yè)，是佛山中行貫徹國(guó)家創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略、助力我省制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的一個(gè)縮影。

為更好服務(wù)佛山科創(chuàng)企業(yè)，佛山中行對(duì)“小升規(guī)”及培育企業(yè)、高成長(zhǎng)中小企業(yè)、專精特新企業(yè)，以及獲得政策支持的技術(shù)改造、智能化改造、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)“上云上平臺(tái)”等企業(yè)進(jìn)行了細(xì)分研究，有針對(duì)性地做好各類企業(yè)融資服務(wù)方案。

例如，針對(duì)眾多中小型科創(chuàng)企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題，佛山中行自2015年以來(lái)通過(guò)“中銀科技通寶”產(chǎn)品，為初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期、成熟期的各類科技型企業(yè)提供授信融資支持。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2021年佛山中行累計(jì)為本地高新技術(shù)企業(yè)提供融資支持超120億元；今年以來(lái)累計(jì)為本地高新技術(shù)企業(yè)提供融資支持30億元。

廣東某裝備科技有限公司是佛山市專精特新集群企業(yè)，其生產(chǎn)銷售的空壓機(jī)獲得國(guó)際節(jié)能減排優(yōu)秀產(chǎn)品獎(jiǎng)。受宏觀環(huán)境和疫情沖擊影響，近兩年企業(yè)加大了產(chǎn)品研發(fā)投入，目前新研發(fā)的螺桿式空壓機(jī)、永磁變頻空壓機(jī)已進(jìn)入量產(chǎn)階段，但面臨周轉(zhuǎn)資金不足的問(wèn)題。獲悉企業(yè)融資需求后，佛山中行第一時(shí)間對(duì)接，很快為企業(yè)提供了1000萬(wàn)元的融資資金，保證了企業(yè)空壓機(jī)的如期生產(chǎn)。

“這下生產(chǎn)設(shè)備的資金問(wèn)題總算解決了，‘中銀數(shù)字貸’幫了我們大忙！”作為佛山市首批“數(shù)字貸”資質(zhì)企業(yè)，今年年初佛山市某材料有限公司通過(guò)佛山中行成功獲得“中銀數(shù)字貸”組合貸款1460萬(wàn)元，有效解決了數(shù)字化改造項(xiàng)目資金問(wèn)題，助力企業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展。在佛山數(shù)字化智能化轉(zhuǎn)型發(fā)展有關(guān)政策出臺(tái)后，佛山中行也迅速推出“中銀數(shù)字貸”專屬融資服務(wù)方案。目前，該行累計(jì)為制造企業(yè)提供“中銀數(shù)字貸”授信支持1.36億元。

今年5月底，國(guó)務(wù)院召開(kāi)全國(guó)穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤電視電話會(huì)議，要求扎實(shí)推動(dòng)穩(wěn)經(jīng)濟(jì)各項(xiàng)政策落地見(jiàn)效。中國(guó)銀行廣東省分行快速制定了《中國(guó)銀行廣東省分行普惠金融條線支持小微企業(yè)紓困發(fā)展的行動(dòng)方案》，其中就包括強(qiáng)化對(duì)“專精特新”“小巨人”“小升規(guī)”“單項(xiàng)冠軍”等制造業(yè)、科技創(chuàng)新領(lǐng)域重點(diǎn)客群的支持力度等。學(xué)政策、抓落實(shí)、強(qiáng)服務(wù)、提質(zhì)效，佛山中行將繼續(xù)強(qiáng)化對(duì)科創(chuàng)企業(yè)的支持，聚焦重點(diǎn)客群加大信貸投放力度，持續(xù)提升普惠金融的覆蓋面和惠及率。

建設(shè)銀行佛山市分行

以“繡花功夫”創(chuàng)新服務(wù)佛山制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

2022年國(guó)務(wù)院政府工作報(bào)告提出，著力培育專精特新企業(yè)，在資金、人才、孵化平臺(tái)搭建等方面給予大力支持。專精特新寫入政府工作報(bào)告，表明了我國(guó)進(jìn)一步培育中小企業(yè)，補(bǔ)齊短板，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)的戰(zhàn)略布局。

作為中國(guó)建設(shè)銀行23個(gè)重點(diǎn)城市行之一、廣東省內(nèi)存貸款規(guī)模之和超3300億元的大行，建設(shè)銀行佛山市分行（下稱“建行佛山市分行”）落實(shí)建設(shè)銀行“十四五”發(fā)展規(guī)劃，服務(wù)佛山“515”高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，以服務(wù)專精特新企業(yè)和先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)為發(fā)力點(diǎn)，將金融服務(wù)深深嵌入這座制造業(yè)大市。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至6月末，建行佛山市分行已服務(wù)制造業(yè)企業(yè)9000多戶，累計(jì)投放金額達(dá)680億元。

建行佛山市分行在一場(chǎng)針對(duì)擬上市企業(yè)的活動(dòng)上介紹“上市通”等產(chǎn)品。/銀行供圖

實(shí)施“專優(yōu)工程” 服務(wù)專精特新企業(yè)

專精特新“小巨人”企業(yè)是推動(dòng)我國(guó)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的佼佼者，是強(qiáng)鏈補(bǔ)鏈的生力軍。近期，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于2022年進(jìn)一步強(qiáng)化金融支持小微企業(yè)發(fā)展工作的通知》強(qiáng)調(diào)，加大對(duì)先進(jìn)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)小微企業(yè)的中長(zhǎng)期信貸投放，建立健全專精特新中小企業(yè)的信息對(duì)接機(jī)制等。

面對(duì)這些需要培育的成長(zhǎng)型企業(yè)，銀行機(jī)構(gòu)需要打破傳統(tǒng)信貸思維，深入了解專精特新企業(yè)，打造與之相適應(yīng)的金融服務(wù)能力。

融資難、融資慢，一直是困擾中小企業(yè)發(fā)展的難題。然而作為高新技術(shù)企業(yè)的廣東某材料有限公司卻在短時(shí)間內(nèi)得到了6000萬(wàn)元的授信批復(fù)，并獲得兩年期的貸款。這得益于建行佛山市分行創(chuàng)新推出的“智造集群貸”產(chǎn)品。該產(chǎn)品具有審批速度快，辦理時(shí)效性好，滿足企業(yè)中長(zhǎng)期融資需求的特點(diǎn)。

同為“智造”系的產(chǎn)品，建行佛山市分行創(chuàng)新推出的“智造精新貸”，也為佛山的高質(zhì)量發(fā)展注入了金融活水。該產(chǎn)品面向的是獲得專精特新稱號(hào)的制造企業(yè)，主要為其發(fā)放用于滿足日常經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)的流動(dòng)資金貸款。

建行佛山市分行負(fù)責(zé)人介紹，為貫徹執(zhí)行國(guó)家培育壯大專精特新企業(yè)的戰(zhàn)略部署，建行已針對(duì)專精特新企業(yè)開(kāi)展“專優(yōu)工程”，即以開(kāi)展專項(xiàng)活動(dòng)、創(chuàng)新專屬產(chǎn)品、提供專門服務(wù)、配置專項(xiàng)政策“四專”為主題，切實(shí)提升專精特新企業(yè)服務(wù)質(zhì)效。數(shù)據(jù)顯示，建行佛山市分行已服務(wù)國(guó)家級(jí)、省級(jí)專精特新企業(yè)140多戶。

創(chuàng)新“技術(shù)流”評(píng)價(jià)體系 支持制造業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

當(dāng)前，我國(guó)經(jīng)濟(jì)已由高速增長(zhǎng)階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展是保持經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展的必然要求。對(duì)制造業(yè)來(lái)說(shuō)，進(jìn)行數(shù)字化智能化轉(zhuǎn)型，則是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的重要途徑。

在佛山，一批制造企業(yè)紛紛啟動(dòng)了數(shù)字化智能化轉(zhuǎn)型。這背后的一股強(qiáng)大支撐力量，來(lái)自于金融行業(yè)。

2017年，建設(shè)銀行在全國(guó)首創(chuàng)“技術(shù)流”評(píng)價(jià)體系，通過(guò)畫像測(cè)評(píng)，賦能企業(yè)“技術(shù)變信用”，促進(jìn)先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)創(chuàng)新能力的金融轉(zhuǎn)化。2020年，“技術(shù)流”被國(guó)務(wù)院列入創(chuàng)新改革舉措并在全國(guó)推廣。2021年，建設(shè)銀行打造了先進(jìn)制造業(yè)“技術(shù)流”評(píng)價(jià)體系。目前，建行佛山市分行已向“技術(shù)流”企業(yè)投放貸款超過(guò)200億元。

建行佛山市分行也是全市首批簽訂“數(shù)字貸”合作協(xié)議的銀行，已經(jīng)形成頗具特色的數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)系列產(chǎn)品包，包含數(shù)字化項(xiàng)目貸、數(shù)字化設(shè)備購(gòu)置貸、數(shù)字化技改貸等。目前，建行佛山市分行已為13家企業(yè)批復(fù)“數(shù)字貸”近20億元，并正在為10多家企業(yè)申報(bào)“數(shù)字貸”近20億元。

建行佛山市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，接下來(lái),將緊扣佛山“515”高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，創(chuàng)新產(chǎn)品，升級(jí)服務(wù)，全力支持佛山建設(shè)制造業(yè)創(chuàng)新高地。

招商銀行佛山分行

科技賦能金融創(chuàng)新 助力佛企加速發(fā)展

“線上提交云閃貼申請(qǐng)后，僅用3分鐘就收到貼現(xiàn)資金入賬，順利完成原材料采購(gòu)，真的太快了！” 佛山一制造企業(yè)負(fù)責(zé)人興奮地說(shuō)，招商銀行“云閃貼”服務(wù)刷新了他對(duì)銀行信貸業(yè)務(wù)的認(rèn)知和體驗(yàn)。

招商銀行佛山分行（以下簡(jiǎn)稱“招行佛山分行”）一直致力于利用金融科技手段助力中小企業(yè)發(fā)展，“云閃貼”服務(wù)只是該行探索線上化業(yè)務(wù)體驗(yàn)的其中一項(xiàng)成果。自疫情防控常態(tài)化以來(lái)，招行佛山分行想企業(yè)之所想，急企業(yè)之所急，打造全新的線上化業(yè)務(wù)體驗(yàn)，創(chuàng)新無(wú)接觸遠(yuǎn)程服務(wù)方式，從速度快、成本低、產(chǎn)品新等角度服務(wù)專精特新企業(yè)，推動(dòng)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，助力佛山企業(yè)跑出發(fā)展加速度。

招行佛山分行工作人員走進(jìn)專精特新企業(yè)了解企業(yè)發(fā)展與需求情況。/銀行供圖

融資靈活便利 資金數(shù)秒到賬  

今年以來(lái)因疫情原因，佛山本地一家綠色制造企業(yè)銷售回款受到一定影響，資金周轉(zhuǎn)面臨壓力，企業(yè)希望在原材料價(jià)格上漲之前完成大額采購(gòu)，于是向招行佛山分行提出融資申請(qǐng)。

“佛山分行收到訴求后迅速為該公司量身定制了商票云閃貼融資方案?！闭行蟹鹕椒中袠I(yè)務(wù)經(jīng)理介紹，該公司是專精特新企業(yè)，也是招行佛山分行重點(diǎn)服務(wù)對(duì)象，“企業(yè)線上提交貼現(xiàn)申請(qǐng)，系統(tǒng)自動(dòng)審核及放款，全流程僅需幾分鐘，簡(jiǎn)易的操作就幫助企業(yè)節(jié)約超20萬(wàn)元的財(cái)務(wù)成本，優(yōu)惠幅度達(dá)60bp”。

據(jù)了解，企業(yè)通過(guò)招行網(wǎng)銀或App“云閃貼”服務(wù)，即可實(shí)現(xiàn)在線詢價(jià)、提申請(qǐng)、自動(dòng)審核、放款一條龍服務(wù)，省時(shí)省力，可大大提升企業(yè)融資效率，解決企業(yè)急需資金周轉(zhuǎn)的難題。

招商銀行還專門為政府采購(gòu)交易企業(yè)開(kāi)辟了一條靈活快捷的融資路徑。佛山某科技公司成立4年，主營(yíng)電子教學(xué)儀器等設(shè)備貿(mào)易，供給省內(nèi)大學(xué)和公辦中學(xué)。由于企業(yè)為輕資產(chǎn)公司，在業(yè)務(wù)飛速發(fā)展、資金緊張的情況下，很難取得銀行融資支持。

融資額度最高可達(dá)3000萬(wàn)元、隨借隨還、操作便捷的“e招·政采貸”線上化貸款產(chǎn)品的出現(xiàn)，成功為該公司解決了融資問(wèn)題。招商銀行充分考慮到政府采購(gòu)平臺(tái)中標(biāo)供應(yīng)商的實(shí)際情況，通過(guò)“e招·政采貸”線上化貸款產(chǎn)品為該公司核定了700萬(wàn)元的授信額度。

簽約后，該科技公司中標(biāo)某采購(gòu)單位多筆設(shè)備供貨訂單，其通過(guò)招行企業(yè)網(wǎng)銀發(fā)起提款，資金秒速到賬。該公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，招行佛山分行便捷、高效、極速的用款體驗(yàn)讓其緩解了資金壓力，也讓他們后續(xù)在簽約政府采購(gòu)合同時(shí)更有底氣。

資本項(xiàng)目數(shù)字化 線上辦結(jié)零跑腿

作為全國(guó)首家獲得國(guó)家外匯管理局授權(quán)開(kāi)辦資本項(xiàng)目數(shù)字化服務(wù)試點(diǎn)的銀行，招商銀行積極發(fā)揮金融科技優(yōu)勢(shì)，針對(duì)資本項(xiàng)目高頻場(chǎng)景如外匯資本金賬戶入賬、外債提款入賬、貨幣出資入賬登記、資本項(xiàng)目外匯收入結(jié)匯及支付等，設(shè)計(jì)了資本項(xiàng)目數(shù)字化服務(wù)試點(diǎn)方案。

據(jù)了解，資本項(xiàng)目數(shù)字化能使原來(lái)提交的紙質(zhì)資料電子化，原有線下服務(wù)線上化，為企業(yè)節(jié)省近80%的時(shí)間和大量紙張。

招行佛山分行也充分利用這一試點(diǎn)機(jī)會(huì)，為佛山企業(yè)提供更加便利的金融服務(wù)。該行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，目前招行佛山分行已完成了資本項(xiàng)目數(shù)字化試點(diǎn)方案報(bào)備，為多個(gè)企業(yè)資本金匯入提供了資本項(xiàng)目數(shù)字化服務(wù)?！捌髽I(yè)無(wú)需到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，只需動(dòng)動(dòng)手指，即可完成外匯資本金結(jié)匯及支付全流程，全程無(wú)紙化、線上化、不見(jiàn)面、零跑動(dòng)，大幅提升了企業(yè)的辦事效率?！?/p>

該負(fù)責(zé)人表示，接下來(lái)，招銀佛山分行將持續(xù)以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、提升外資外貿(mào)企業(yè)便利化水平為導(dǎo)向，提供更加卓越高效的金融服務(wù)，為企業(yè)解決“急難愁盼”問(wèn)題提供便利，為佛山實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)招行力量。

文/佛山日?qǐng)?bào)記者倪玉潔、見(jiàn)習(xí)記者劉公平 通訊員崔晨

編輯丨梁楚靜